Top 10 lovende fintech-virksomheder at investere i

Er fintech-aktier stadig værd at købe?

Lige nu ser fintech-investeringer ud til at være en lovende mulighed. Prognoser viser en betydelig omsætningsvækst på 33,6% på markedet for digitale aktiver inden 2024, hvilket afspejler sektorens robuste potentiale. Det digitale betalingslandskab er vidne til en betydelig stigning med en forventet brugerbase på 5,48 milliarder i 2027, hvilket understreger den udbredte anvendelse af digitale finansielle transaktioner. Det igangværende skift mod online- og mobilbanker, kombineret med fremkomsten af kunstig intelligens, forstærker sektorens vækstpotentiale yderligere.

Disse overbevisende statistikker fremhæver ikke kun fintech-sektorens nuværende styrke, men antyder også gunstige udsigter for investorer, der søger både kortsigtede og langsigtede gevinster.

Top undervurderede fintech-virksomheder at investere i

Listen over finansielle tech-aktier nedenfor giver et øjebliksbillede af de 10 mest undervurderede finansielle tech-aktier:

1 Block Inc (NYSE: SQ)

Block Inc, tidligere kendt som Square Inc, har hovedkvarter i San Francisco og er en fremtrædende fintech-aktie. Virksomheden, der blev grundlagt af Jack Dorsey, har gjort betydelige fremskridt med at levere forskellige finansielle værktøjer og tjenester, primært rettet mod små virksomheder og enkeltpersoner.

Block er blevet anerkendt for sit innovative point-of-sale-system, der giver virksomheder mulighed for problemfrit at acceptere kortbetalinger via mobile enheder eller dedikeret hardware. Derudover har virksomhedens berømte Cash App, en peer-to-peer-betalingsapplikation, yderligere styrket dens position i fintech-sfæren.

Investorerne reagerede positivt på Blocks fintech-tilbud, hvilket fremgår af den bemærkelsesværdige stigning på 248 % i virksomhedens aktiekurs i løbet af 2021. Dette blev dog efterfulgt af et gradvist fald drevet af hård konkurrence fra Paypal og andre betalingsløsninger. Ikke desto mindre fortsætter Block med at udvise modstandsdygtighed og tilpasningsevne. Det nylige opkøb af Hifi, en musikfokuseret fintech-startup, tilføjer et spændende lag til porteføljen og viser en forpligtelse til diversificering og innovation.

2 Visa (NYSE: V)

Visa, en global finansgigant, står i spidsen for elektroniske pengeoverførsler og letter transaktioner over hele verden gennem sine meget anvendte kredit-, debet- og forudbetalte kort. Visa har især taget blockchain-teknologien til sig, især Ethereum, i samarbejde med Anchorage, en bank for digitale aktiver. Dette skridt har til formål at øge transaktionshastigheden og gennemsigtigheden og positionere Visa som en nøglespiller og en af de bedste betalingsaktier i dag.

Virksomhedens resultater er tæt forbundet med forbrugernes forbrugstendenser, og de seneste indikatorer er positive med bemærkelsesværdige stigninger i betalingsvolumener og vigtige transaktionsmål.

Visa-aktien har vist en bemærkelsesværdig modstandsdygtighed og har opretholdt en konstant opadgående tendens i over et årti, hvilket gør den til et vedvarende attraktivt valg for investorer. Den seneste finansielle rapport for 3. kvartal 2023 afslører en betydelig nettoomsætning på 8,1 milliarder dollars. Dette imponerende tal styrker ikke kun Visas økonomiske styrke, men understreger også dets strategiske tilpasningsevne til at navigere i det stadigt skiftende landskab i den finansielle teknologisektor.

3 Paypal Holdings (NASDAQ: PYPL)

Med over 360 millioner aktive brugere har PayPal etableret sig som en dominerende kraft i branchen. Virksomhedens indflydelse rækker ud over dens enorme brugerbase, hvor dens person-til-person-betalingsplatform, Venmo, driver en bemærkelsesværdig vækst. Venmo er blevet synonym med sømløse, sociale betalinger, hvilket yderligere styrker PayPals position som førende inden for finansiel teknologi.

De strategiske opkøb af virksomheder som Honey, et e-handelsværktøj, viser PayPals engagement i at levere en holistisk finansiel oplevelse til sine brugere. Disse tiltag diversificerer ikke kun deres tilbud, men bidrager også til virksomhedens tilpasningsevne, når det gælder om at imødekomme forbrugernes skiftende behov.

I 3. kvartal 2023 rapporterede PayPal en forbløffende omsætning på 7,4 milliarder dollars på trods af den hårde konkurrence fra Stripe og Payoneer.

4 SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI)

SoFi Technologies er en førende online låne- og investeringsplatform, der specialiserer sig i refinansiering af studielån, personlige lån, realkreditlån, boliglån og investeringstjenester. SoFi fungerer som en digital-første finansiel institution og tilpasser sig problemfrit præferencerne hos teknologikyndige forbrugere og leverer online- og mobilbankløsninger.

Ud over udlån adskiller SoFi sig ved at tilbyde et bredt spektrum af investeringstjenester, herunder aktie- og ETF-handel, robotrådgivere til automatiseret investering og pensionskonti. Denne inkluderende tilgang positionerer SoFi som en praktisk one-stop-shop for fintech-innovation.

Med en omsætning på over 500 millioner dollars i 3. kvartal 2023 (en stigning på 27 % fra 3. kvartal 2022) understreger SoFi's økonomiske resultater deres markedsstyrke og potentiale for yderligere ekspansion.

5 Intuit Inc (NASDAQ: INTU)

Intuit Inc. er en bemærkelsesværdig spiller i den finansielle teknologisektor og har vist en bemærkelsesværdig præstation som fintech-aktie. Især i 3. kvartal 2023 rapporterede virksomheden en betydelig omsætning, der nåede op på 6 milliarder dollars. Denne økonomiske præstation understreger Intuits position som en betydelig aktør i branchen.

Et af de vigtigste strategiske træk i denne periode var Intuits opkøb af Credit Karma. Dette opkøb udvider Intuits rækkevidde og tjenester og udvider deres fodaftryk inden for personlig økonomi. Tiltaget er i tråd med branchens tendens til, at virksomheder diversificerer deres tilbud for at give brugerne en mere omfattende pakke af finansielle værktøjer. Samlet set har INTU-aktien opretholdt en stærk opadgående tendens i det seneste årti, hvilket gør den til en aktie, man skal holde øje med i de kommende måneder.

6 Coinbase Global (NASDAQ: COIN)

Coinbase Global, en fremtrædende spiller i kryptovalutaindustrien, har fået opmærksomhed som en vigtig fintech-aktie. Virksomheden, der driver en af de største kryptovalutabørser på verdensplan, har spillet en afgørende rolle i at bringe digitale valutaer til mainstream.

Coinbases resultater er tæt knyttet til volatiliteten på kryptovalutamarkedet, og som sådan kan deres økonomiske resultater være udsat for markedsudsving. Virksomhedens indtægtsstrømme kommer primært fra transaktionsgebyrer, hvilket gør den følsom over for ændringer i handelsvolumen og kryptopriser. I sit seneste regnskab rapporterede Coinbase en samlet omsætning på 674,1 millioner dollars for 3. kvartal 2023, hvilket overgik analytikernes estimater på 650,9 millioner dollars.

7 MercadoLibre Inc (NASDAQ: MELI)

MercadoLibre, et fremtrædende navn i fintech- og e-handelssektoren, fortjener opmærksomhed for sin betydelige tilstedeværelse og løbende vækst. Virksomheden kan prale af en massiv e-handelsforretning, der registrerer langt over 30 milliarder dollars i årlig varesalgsvolumen, et vidnesbyrd om dens betydelige markedsandel og den tillid, den har blandt brugerne. Denne e-handelsgigant har ekspanderet i et imponerende tempo, hvilket afspejler den robuste efterspørgsel efter dens platform og tjenester.

Ud over sin højborg inden for e-handel har MercadoLibre med succes diversificeret sine tilbud. Logistikplatformen, Mercado Envios, spiller en central rolle i at sikre effektive og pålidelige produktleverancer, hvilket bidrager til den samlede kundeoplevelse.

Desuden har Mercado Credito, virksomhedens udlånsvirksomhed, vundet betydelig udbredelse i de senere år. Denne diversificering positionerer MercadoLibre som mere end bare en e-handelsplatform; det bliver et omfattende økosystem med logistik og finansielle tjenester integreret problemfrit.

8 Fiserv Inc (NYSE: FI)

Fiserv Inc, en global betalingsvirksomhed, har vist modstandsdygtighed og tilpasningsevne gennem årene, og aktien er steget med prisværdige 57% i de sidste fem år. I 3. kvartal 2023 rapporterede virksomheden en samlet justeret omsætning på 4,6 milliarder dollars, hvilket markerer en vækst på 8% på trods af valutamodvind.

I et strategisk træk for at forbedre sine evner har Fiserv problemfrit integreret med Eltropy, en digital samtaleplatform designet til finansielle institutioner i lokalsamfundet (CFI'er). Dette samarbejde er især nyttigt for kreditforeninger, der bruger Fiservs full-service kontobehandlingsplatform, Portico. Gennem dette partnerskab kan kreditforeninger problemfrit få adgang til Eltropys avancerede teknologi, som omfatter tekst, video, sikker chat, co-browsing, skærmdeling og chatbot-funktioner - alt sammen konsolideret i en samlet platform.

Denne strategiske integration viser Fiservs engagement i at tilbyde omfattende løsninger og holde sig foran i det udviklende landskab af finansiel teknologi.

9 Shift4 Payments Inc (NYSE: FOUR)

Shift4 Payments er kendt som førende inden for sikre betalingsløsninger og tilbyder en omfattende pakke af tjenester, der omfatter punkt-til-punkt-kryptering, tokenisering, EMV-teknologi og POS-systemer (point-of-sale). Denne forpligtelse til sikkerhed stemmer overens med den stigende efterspørgsel efter robuste foranstaltninger i det stadigt udviklende landskab af digitale transaktioner.

I tredje kvartal demonstrerede Shift4 Payments robuste økonomiske resultater, hvor bruttoomsætningen oplevede en bemærkelsesværdig vækst på 23 % og nåede op på imponerende 675 millioner dollars. Desuden oplevede bruttoomsætningen minus netværksgebyrer også en betydelig vækst på 24 % i forhold til året før og nåede i alt 243 millioner dollars. Disse finansielle indikatorer er i overensstemmelse med virksomhedens forventninger og fremhæver dens evne til at navigere i kompleksiteten i betalingsbehandlingsindustrien og opretholde en bane med stabil vækst.

10 DraftKings Inc (NASDAQ: DKNG)

DraftKings Inc. er en velkendt amerikansk virksomhed inden for sportsvæddemål og daglig fantasysport. Det er et digitalt sportsunderholdnings- og spilfirma, der tilbyder online sportsvæddemål, daglig fantasysport og iGaming. DraftKings er blevet en stor spiller i sportsbettingbranchen og tilbyder en platform, hvor brugere kan deltage i lovlige sportsbettingaktiviteter i regioner, hvor det er tilladt.

Virksomheden blev børsnoteret i april 2020 gennem en fusion med et special purpose acquisition company (SPAC). Siden da har DraftKings fortsat med at udvide sin tilstedeværelse på det hurtigt voksende marked for online sportsvæddemål i USA og andre regioner, hvor sportsvæddemål er legaliseret.

DraftKings Inc. har markeret en betydelig økonomisk fremgang, hvor omsætningen i tredje kvartal steg med 57% til 790 millioner dollars. Denne imponerende vækst tilskrives virksomhedens strategiske ekspansion til nye jurisdiktioner, et træk, der ikke kun udvidede virksomhedens markedsdækning, men også gav en bemærkelsesværdig tilstrømning af nye kunder.

Sådan vælger du de rigtige fintech-aktier

Hvis du ikke er sikker på, hvordan du finder de bedste fintech-aktier til din portefølje, er her 5 ting, du skal huske på, mens du undersøger;

1. Omsætningsvækst og rentabilitet

Når du evaluerer fintech-aktier, skal du undersøge deres omsætningsvækstmønstre i løbet af de sidste par år. Se efter en konsekvent og betydelig stigning, og glem ikke at tjekke, om denne vækst omsættes til rentabilitet. Metrikker som omsætnings-CAGR (Compound Annual Growth Rate) og nettofortjenestemargin giver konkret indsigt i en virksomheds økonomiske sundhed.

2. Markedspotentiale og positionering

For at træffe et informeret valg skal du vurdere markedspotentialet i den fintech-sektor, de opererer i. Se på rapporter og prognoser for at forstå branchens vækstkurve. Prøv at vælge aktier i sektorer med stor efterspørgsel, og tjek virksomhedens konkurrencemæssige positionering.

3. Overholdelse af regler

Før du investerer, skal du sikre dig, at fintech-virksomhederne overholder de lovgivningsmæssige standarder. Du kan undersøge deres licenser og overholdelse af branchens regler for at mindske de lovgivningsmæssige risici. En solid lovgivningsmæssig ramme er afgørende for stabiliteten og levetiden af en fintech-investering.

4. Innovation og teknologi

For at være på forkant skal du kigge på fintech-virksomheder, der investerer i banebrydende teknologier. Vurder, om de inkorporerer AI, blockchain eller cybersikkerhedsløsninger. Et stærkt teknologisk fundament sikrer en fintechs modstandsdygtighed og konkurrenceevne på et marked i hastig udvikling.

5. Partnerskaber og samarbejder

For at måle en fintechs troværdighed og vækstpotentiale skal du tjekke deres strategiske partnerskaber. Stærke samarbejder med etablerede finansielle institutioner kan åbne døre for markedsudvidelse. Endelig skal du evaluere disse partnerskabers indvirkning på virksomhedens vækstbane og overordnede position i branchen.

Hvordan skaber man en fintech-orienteret portefølje?

Lad os dykke ned i alt, hvad du behøver for at konstruere en robust fintech-orienteret investeringsportefølje.

1. Dybdegående research

Din rejse mod at opbygge en robust fintech-orienteret investeringsportefølje begynder med grundig research af de enkelte virksomheder. For at opnå dette skal du udnytte forskellige informationskilder såsom velrenommerede nyhedssider, finansielle publikationer og officielle virksomhedsrapporter. Nyhedssider som Bloomberg, CNBC og finanssektioner i større aviser giver realtidsopdateringer om markedstendenser, fusioner og lovændringer.

2. Diversificer strategisk

Du kan opbygge en robust portefølje ved at sprede dig strategisk over forskellige fintech-undersektorer og reducere risikoeksponeringen over for enkelte virksomheder. Når du diversificerer på tværs af forskellige virksomheder, er det bedst at overveje, hvilke fintech-kategorier de falder ind under. Du kan allokere dele af din portefølje til forskellige områder, herunder platforme til betalingsbehandling, handels- og investeringsselskaber, forsikring og meget mere. Denne diversificeringsstrategi sikrer, at din porteføljes samlede præstation ikke er alt for afhængig af et specifikt segments succes eller fiasko.

3. Udforsk sektorspecifikke ETF'er

Dernæst kan du overveje enkeltheden og diversificeringsfordelene ved sektor-ETF'er (Exchange Traded Funds) med fokus på fintech, som giver en bred eksponering til sektoren. ETF'er giver dig mulighed for at investere i en kurv af fintech-aktier, hvilket giver en praktisk og diversificeret investeringsmulighed.

4. Evaluer fintech-indeks

Vurder præstationsbenchmarks fra fintech-indeks, såsom Solactive FinTech Index eller ISE Mobile Payments Index, for at få et omfattende overblik over sektoren. Disse indekser fungerer som benchmarks for din portefølje og hjælper dig med at måle dens præstation i forhold til det bredere fintech-marked.

5. Vær på forkant med de globale tendenser

For at træffe informerede beslutninger er du nødt til at holde dig ajour med globale fintech-tendenser, da det er afgørende at holde sig informeret om nye teknologier og lovgivningsmæssige ændringer for at træffe informerede investeringsbeslutninger. Denne løbende opmærksomhed giver dig mulighed for at placere din portefølje strategisk som reaktion på markedsdynamikken.

6. Regelmæssig revision af porteføljen

Sørg for, at din fintech-portefølje fortsat er relevant og tilpasset ved regelmæssigt at gennemgå og justere den baseret på markedsdynamik, virksomhedsresultater og dine økonomiske mål. Regelmæssigt tilsyn giver dig mulighed for at tilpasse din investeringsstrategi til skiftende forhold og opretholde en portefølje, der afspejler dine nuværende økonomiske mål.

Potentielle fordele ved at investere i fintech- og betalingsaktier

1. Innovation og vækstpotentiale

Fintech-virksomheder er ofte på forkant med den teknologiske innovation, hvilket giver betydelige vækstmuligheder. Investeringer i disse aktier kan give eksponering for banebrydende løsninger inden for betalingsbehandling, digital bankvirksomhed og andre finansielle tjenester.

2. Markedsudvidelse og disruption

Generelt har Fintech-virksomheder potentiale til at forstyrre traditionelle finansielle tjenester, hvilket fører til markedsudvidelse. Når disse virksomheder introducerer nye løsninger, er der plads til at fange nye kundesegmenter og øge markedsandelen, hvilket skaber gunstige betingelser for investorer.

3. Effektivitet og omkostningsreduktion

Fintech-løsninger sigter mod at forbedre effektiviteten og reducere omkostningerne ved finansielle transaktioner. Virksomheder, der med succes implementerer disse teknologier, kan opleve forbedret driftseffektivitet, hvilket potentielt kan føre til øget rentabilitet og aktionærværdi.

4. Globale tendenser og adoption

Fintech opererer i en global kontekst, og efterhånden som digitale finansielle tjenester vinder bred accept, kan investeringer i fintech og betalingsaktier drage fordel af den stigende anvendelse af disse teknologier på globalt plan.

Potentielle risici ved at investere i fintech- og betalingsaktier

1. Regulatoriske udfordringer

Fintech-sektoren er underlagt skiftende og til tider usikre lovgivningsmæssige rammer. Ændringer i lovgivningen, især dem, der vedrører databeskyttelse og finansielt tilsyn, kan udgøre udfordringer og påvirke fintech-virksomhedernes drift.

2. Trusler mod cybersikkerheden

Fintech-virksomheder håndterer følsomme finansielle data, hvilket gør dem til attraktive mål for cyberangreb. Risikoen for databrud og cybersikkerhedstrusler kan føre til skade på omdømme, økonomiske tab og lovgivningsmæssige konsekvenser.

3. Markedsvolatilitet og bekymringer om værdiansættelse

Fintech-aktier, især de nystartede, kan opleve større volatilitet på grund af markedsopfattelser, konkurrence og hurtige teknologiske ændringer. Bekymringer om værdiansættelse, især for virksomheder med høje vækstforventninger, kan føre til markedskorrektioner, som igen påvirker værdien af dine aktieinvesteringer.

4. Konkurrence og konsolidering i branchen

Fintech-sektoren er meget konkurrencepræget, og nye aktører udfordrer ofte de eksisterende. Øget konkurrence og branchekonsolidering kan påvirke markedsandelen og rentabiliteten og udgøre en risiko for investorer, som kan være nødt til at overvåge branchens dynamik nøje.